Specialist Credit Scoring
Nr. i reklamës i Anegino
AZ47FP89
Industria
Bankë / Ins. Financiare
Përshkrimi i punës
Qëllimi i Punës
Krijon qasje të standardizuar në vlerësimin e aplikimeve për kredi. Drejton iniciativat e praktikave më të mira të ndërmara, kryen përmirësime dhe identifikon probleme aktuale dhe të mundshme në lidhje me vlerësimin e riskut të kredive në mënyrë që të sigurojë minimizimin e humbjes, maksimizimin e fitimit dhe qëndrueshmërinë e kapitalit. Me këtë qëllim, është i domosdoshëm ndërtimi i një modeli parashikues përfshirë zhvillimin e scorecards për aplikimet e klientëve për kredi si dhe aprovimi dhe kalibrimi për llogaritjen e parametrave të riskut.
Përgjegjësitë Kryesore
1. Kryerja e analizave statistikore mbi të dhënat historike të riskut të kredisë për qëllime parashikuese; modeli i zhvillimit, aprovimi, monitorimi, zbatimi dhe rishikimet vjetore;
2. Zhvillimi dhe mirëmbajtja e modelit statistikor që përfshin scorecard për aplikimet e klientëve dhe parametrat e riskut;
3. Ofrimi i analizave sasiore inovative dhe zgjidhjet e modelit statistikor që nxisin strategjitë e zgjeruara të riskut të kredisë dhe përdorimi i fushave të aplikimit për testim;
4. Monitorimi dhe optimizimi i modelit të vlerësimit të riskut në aspektin e performancës, zbatimit dhe përdorimit;
5. Përgatitja e raporteve të shpeshta për modelin e performancës;
6. Pergatitja e raporteve te tjera të riskut që lidhen me manaxhimin e portofolit të riskut;
7. Bashkëpunimi me Njësinë e Riskut të Kredisë, Njësinë e Zhvillimit të Produkteve dhe Njësinë e Manaxhimit të Sistemeve të Informacionit në mënyrë që të sigurohen hapat e procesit sipas rezultatit të scoring, kriteret e riskut për produktet e kredisë dhe riskut operacional, etj.;
Kërkesat minimale
1. Edukimi: Diplomë universitare në Ekonomi, Informatikë apo fusha të ngjashme
2. Fusha e kompetencës profesionale:
- Analiza të Dhënash
- Njohuri pune në XLSTAT
3. Eksperiencë Pune: Minimumi 3 vite eksperiencë në procesim të dhënash dhe eksperiencë në modelim / analiza. Aftësitë duhen të përfshijnë analiza regresioni dhe teknika testimi/aprovimi si p.sh testime të modelit dhe vendosja e limiteve.
4. Vëmendje e lartë ndaj detajeve dhe saktësisë
5. Aftësi shumë të mira analitike dhe raportuese
Lutemi të dërgoni aplikimin tuaj për pozicionin përkatës deri në datën 09.06.2017.
Forma e aplikimit duhet të përmbajë një letër motivimi dhe një CV. Ju bëjmë me dije se vetëm kandidatët e përzgjedhur do të ftohen për një testim me shkrim nga Departamenti i Burimeve Njerëzore.
Krijon qasje të standardizuar në vlerësimin e aplikimeve për kredi. Drejton iniciativat e praktikave më të mira të ndërmara, kryen përmirësime dhe identifikon probleme aktuale dhe të mundshme në lidhje me vlerësimin e riskut të kredive në mënyrë që të sigurojë minimizimin e humbjes, maksimizimin e fitimit dhe qëndrueshmërinë e kapitalit. Me këtë qëllim, është i domosdoshëm ndërtimi i një modeli parashikues përfshirë zhvillimin e scorecards për aplikimet e klientëve për kredi si dhe aprovimi dhe kalibrimi për llogaritjen e parametrave të riskut.
Përgjegjësitë Kryesore
1. Kryerja e analizave statistikore mbi të dhënat historike të riskut të kredisë për qëllime parashikuese; modeli i zhvillimit, aprovimi, monitorimi, zbatimi dhe rishikimet vjetore;
2. Zhvillimi dhe mirëmbajtja e modelit statistikor që përfshin scorecard për aplikimet e klientëve dhe parametrat e riskut;
3. Ofrimi i analizave sasiore inovative dhe zgjidhjet e modelit statistikor që nxisin strategjitë e zgjeruara të riskut të kredisë dhe përdorimi i fushave të aplikimit për testim;
4. Monitorimi dhe optimizimi i modelit të vlerësimit të riskut në aspektin e performancës, zbatimit dhe përdorimit;
5. Përgatitja e raporteve të shpeshta për modelin e performancës;
6. Pergatitja e raporteve te tjera të riskut që lidhen me manaxhimin e portofolit të riskut;
7. Bashkëpunimi me Njësinë e Riskut të Kredisë, Njësinë e Zhvillimit të Produkteve dhe Njësinë e Manaxhimit të Sistemeve të Informacionit në mënyrë që të sigurohen hapat e procesit sipas rezultatit të scoring, kriteret e riskut për produktet e kredisë dhe riskut operacional, etj.;
Kërkesat minimale
1. Edukimi: Diplomë universitare në Ekonomi, Informatikë apo fusha të ngjashme
2. Fusha e kompetencës profesionale:
- Analiza të Dhënash
- Njohuri pune në XLSTAT
3. Eksperiencë Pune: Minimumi 3 vite eksperiencë në procesim të dhënash dhe eksperiencë në modelim / analiza. Aftësitë duhen të përfshijnë analiza regresioni dhe teknika testimi/aprovimi si p.sh testime të modelit dhe vendosja e limiteve.
4. Vëmendje e lartë ndaj detajeve dhe saktësisë
5. Aftësi shumë të mira analitike dhe raportuese
Lutemi të dërgoni aplikimin tuaj për pozicionin përkatës deri në datën 09.06.2017.
Forma e aplikimit duhet të përmbajë një letër motivimi dhe një CV. Ju bëjmë me dije se vetëm kandidatët e përzgjedhur do të ftohen për një testim me shkrim nga Departamenti i Burimeve Njerëzore.
Data e aplikimit të fundit : 9 Qershor 2017